56 岁退休养老夫妻｜低波动养老产业基金，地中海四季康养旅居
客户背景
赵先生夫妇，56 岁，国内制造工厂退休股东，无经商就业需求，北方冬季严寒，二人常年受支气管炎、关节慢性病困扰，寻找全年温润气候的海外养老备选地。对比西班牙、西班牙半年移民监，葡萄牙仅首年 7 天、后续每两年 14 天居住要求，自由度极高；选择聚焦医疗康养、绿色农业的稳健型合规基金，无房产打理压力，计划每年秋冬赴里斯本近郊旅居避寒，后续带 24 岁在读未婚女儿附属随行。
办理核心难点
- 退休人群无在职薪资流水，仅退休金、理财、不动产等被动资产，尽职调查易判定资金持续性不足；
- 高龄夫妻不懂外语，全部手续需全程中文托管，流程不能繁琐；
- 养老类申请文书单薄易被判定仅短期旅游，缺少康养、气候适配规划支撑；
- 市面部分基金偏重高风险科技赛道，波动大，不符合退休客户稳健保值需求。
安侨移民专项付出
- 整理十年退休金流水、多套房产评估、大额理财持仓、股权赎回记录，全方位证明终身稳定被动现金流，配套年度收支测算报告，满足 50 万欧元投资资金自有要求；
- 筛选葡萄牙本土医疗康养合规基金，核验 CMVM 备案、60% 本土实体投向硬性标准，匹配退休客户低波动保值诉求；
- 全流程远程代办，线上选基金、线上签署认购协议，国内统一预约指纹采集，登陆配备中文安家向导，对接近郊配套华人医院、休闲公园的长租公寓；
- 撰写康养旅居专项说明，重点阐述葡萄牙温带海洋气候改善慢性病、低物价慢生活养老需求，强化真实长期定居动机，区别于纯投资客户。
获批落地结果
5 个半月夫妻双双拿到黄金居留卡，维护成本低廉、身份长期有效。每年 10 月至次年 3 月赴里斯本近郊康养，温润气候大幅缓解呼吸道不适；闲置公寓长期托管出租，租金覆盖签证年费、医保成本。无强制长期居住约束，国内退休生活不受影响，成年在读女儿后续顺利附属获签，实现低成本海外养老备用身份布局。
成功原因复盘
退休养老申请人获批关键是足量被动资产佐证 + 适配养老稳健型合规基金 + 完整康养定居规划。安侨摒弃通用科创基金模板，主打老年旅居康养核心诉求，完整产权、资金、基金三重合规审核材料，一次性通过高龄人群从严尽职调查。
本内容仅供参考，具体以本公司解释为准
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